洛阳市人民政府办公室关于印发洛阳市利用国家开发银行政策性贷款资金管理办法的通知
洛阳市人民政府办公室关于印发洛阳市利用国家开发银行政策性贷款资金管理办法的通知
洛政办〔2007〕26号
各县(市、区)人民政府，市人民政府有关部门、各有关单位：
为加强洛阳市利用国家开发银行政策性贷款资金管理，确保国家开发银行贷款项目顺利实施和贷款本息按期偿还，经市政府研究同意，现将《洛阳市利用国家开发银行政策性贷款资金管理办法》印发给你们，请认真遵照执行。
附件：1．洛阳市利用国家开发银行政策性贷款资金管理办法（略）
2．开行贷款项目资金支付审批表（略）
3.县(市、区)开行贷款资金支付审批表（略）
附件1
洛阳市利用国家开发银行政策性贷款资金管理办法
第一条 为加强洛阳市利用国家开发银行政策性贷款资金管理，确保国家开发银行贷款项目顺利实施和贷款本息按期偿还，根据国家开发银行与洛阳市人民政府签订的开发性金融合作协议、会谈纪要及有关借款合同、质押合同等文件精神，结合洛阳市实际，特制定本办法。
第二条 本办法适用于国家开发银行河南省分行与洛阳市人民政府签订的开发性金融合作协议、合作会谈纪要项下政府信用额度内确定的市本级项目、市带县项目和经双方同意调整的项目。
第三条 洛阳市人民政府、国家开发银行河南省分行联合成立开发性金融合作领导小组。领导小组下设办公室，办公地点设在洛阳市政府，具体负责协调国家开发银行参与洛阳市重点产业、区域经济发展规划，组织政策性贷款项目的前期工作，起草政策性贷款资金使用管理办法，协调国家开发银行与当地中小金融机构开展合作与交流，推动洛阳市与国家开发银行的合作。
洛阳市建设投资有限公司(以下简称市建投)具体负责开发性金融合作领导小组办公室的日常工作。
第四条 市建投作为洛阳市人民政府向开发银行贷款的融资平台，负责汇总分析洛阳市各项发展规划，建立政策性贷款项目储备库，受理并初审项目贷款申请，审查项目前期各项审批文件，对于符合国家政策和国家开发银行贷款条件的项目，报经市开发性金融合作领导小组批准后，正式向开发银行推荐。负责配合开发银行的信用评级和项目评审工作，负责借款合同签订、贷款支付审查、项目资金归集、贷款本息偿还等环节的日常管理和监督工作。
第五条 开发银行贷款资金实行“专户管理、封闭运行”。市建投作为借款人在国家开发银行河南省分行开设贷款账户、存款账户，在开发银行或指定银行开设质押“专用帐户”和“一般结算户”。质押“专用帐户”用于归集贷款偿还资金和涉及财政项目的资本金、配套资金，“一般结算户”用于贷款资金支付。
第六条 一般结算帐户和质押“专用帐户”由市建投和出质人进行日常管理，洛阳市财政局配合，接受开发银行监督管理。具体管理办法按照有关各方签订的帐户管理协议、质押合同约定执行。
洛阳市财政局负责归集土地出让收益及预算内外城建规费收入中的建设性支出等资金，及时划入有关项目的质押“专用帐户”。国家有特殊规定的除外。
第七条 市级项目单位及县级借款平台应在每年12月初向市建投申报下一年度贷款资金的用款计划，由市建投向洛阳市发改委提交下一年度项目用款计划，报经开发性金融合作领导小组批准后，报国家开发银行。
第八条 贷款的发放。市建投按照借款合同约定的提款计划，于提款日通过开发银行办理“贷转存”，把贷款资金转入市建投在开发银行开设的存款专户。
第九条 各用款单位每季末月10日前、每月末10日前，分别向市建投提出下一季度、次月的项目用款安排，市建投汇总后及时报送国家开发银行。
第十条 贷款资金的支付。资金支付按借款合同和开发银行操作程序执行，对于委托代理行办理结算的资金支付，市建投按照与国家开发银行、结算代理行签订的三方协议约定执行。
市级项目需要资金时，由项目单位填写“开行贷款资金支付审批表”(见附件2)，并向市建投提交用款申请、支付依据、项目资本金到位证明和有关资料，市建投审核后报市财政局核签，再由市建投通过开发银行或代理行办理资金支付手续。
县级项目需要资金时，由项目建设单位填写“县(市、区)开行贷款资金支付审批表”(见附件3)，向县级借款平台提交用款申请、支付依据、项目资本金到位证明和有关资料，经县平台、县财政等部门审批后报市建投审核， 由市建投通过开发银行或代理行的一般结算户支付。
第十一条 〖HTSS〗市建投负责监督各项目资本金或配套资金的使用，严格审查各项目单位提交的用款申请资料，认真核查资本金到位凭证，加强资金支付管理，建立健全资金专户管理制度，完善内部监督约束机制，确保开行信贷资金专款专用。
第十二条 市建投、县级借款平台和代理行应设立项目资金支付台帐，定期核对并向开发银行通报资金支付情况。开发银行定期对借款人和代理行的支付审批情况进行检查。
第十三条 市级项目贷款资金支付后，市财政对市建投的资金支付情况进行监督检查。县级项目贷款资金支付后，市建投应严格监督检查贷款资金使用情况和项目建设情况。
各项目单位和县级借款平台应按要求向市建投提交贷款资金使用的执行情况报告及相关资料。
第十四条 贷款本息的偿还。市建投根据借款合同约定的还款计划，提前归集还款资金，负责将还本付息资金在贷款本息到期日前5个工作日划至在国家开发银行开立的还本付息帐户，确保按时偿付到期本息。
对于应由市级财政安排的还款资金，由市建投在财政局编制年度预算前汇总还款计划，并向财政局提出次年需要偿还的贷款本息资金需求，财政局审核后，纳入财政年度预算管理。
对于应由县级财政安排还款的项目，县级财政局应当依据借款合同还款计划在年度预算中安排资金，确保足额还款。市建投在还本付息日5日前将归集的各项目还贷资金划入市建投在开发银行开设的还本付息帐户，由市建投统一还款。对于不能按期还本付息的项目，市建投应及时向市财政局提交协助扣款通知书，市财政局依据市、县(市、区)财政局的书面承诺，实施强制扣款，并及时将资金拨付给市建投，由市建投负责还款。由此造成的罚息等一切损失由各县(市、区)自行承担。
第十五条 各有关部门和单位应加强开发银行贷款项目资金管理，严格财务管理制度。市财政局、市建投、县(市、区)财政局、县级借款平台均应建立贷款资金使用及偿还台帐，详细记录贷款资金使用情况。市建投应于每月5日前与项目单位、县级借款平台进行帐务核对。各项目单位及县级借款平台应于每季初5个工作日内将上一季度的项目建设情况、资金使用情况形成书面报告报送市建投，由市建投整理汇总后报国家开发银行和洛阳市开发性金融合作领导小组办公室。
第十六条 各级政府和有关单位应加强对国家开发银行贷款项目的项目建设和资金管理工作，任何单位和个人不得从贷款资金中提取任何形式的费用，确保项目如期建成和贷款本息的偿还，创造良好的金融环境，维护洛阳市的诚信形象。
第十七条 本办法由洛阳市开发性金融合作领导小组办公室负责解释。
第十八条 本办法自印发之日起执行。