关于执行《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》若干问题的通知
中国保险监督管理委员会
关于执行《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》若干问题的通知
保监发〔2008〕83号
各保险公司，各保监局，机关各部门：
为明确保险公司董事和高级管理人员任职资格审核的若干问题，统一执法尺度，现就有关事宜通知如下，请遵照执行：
一、关于董事、高级管理人员任职资格审查
（一）下列第1、2、3项中每一项列举的两类职务，属于《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》（保监会令〔2006〕第4号，以下简称《规定》）第二十五条所称的同级职务：
1、同一保险公司总公司副总经理和总经理助理；
2、同一保险公司各分公司副总经理和总经理助理；
3、同一保险公司各中心支公司副总经理和总经理助理。
前款规定人员已核准任职资格的，拟任同级或者下级高级管理人员职务无须重新核准任职资格，但应当符合本通知第（四）条的规定，并应当按照《规定》第三十三条向中国保监会或者其派出机构报告免职和任职情况。
（二）财务负责人、合规负责人、总精算师拟任总公司副总经理、总经理助理、董事会秘书，或者总公司副总经理、总经理助理、董事会秘书拟任财务负责人、合规负责人、总精算师的，应当报经中国保监会核准任职资格。
总公司副总经理、总经理助理拟任董事会秘书，或者董事会秘书拟任副总经理、总经理助理的，应当报经中国保监会核准任职资格。
（三）除《规定》第十七条规定以外，拟任人员有下列情形之一的，也不得担任保险机构董事、高级管理人员：
1、受金融监管机构警告或者罚款未逾2年的；
2、被判处刑罚执行期满未逾5年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾5年的。
香港、澳门、台湾地区或者中国境外的拟任人员，未在境内受责令予以撤换的行政处罚，但曾在当地因严重违法行为受行政处罚且执行期满未逾5年的，不得担任拟任职务。
（四）经过任职资格核准的董事长、高级管理人员拟任同级或者下级高级管理人员职务，其受金融监管机构警告或者罚款未逾2年的，不得担任拟任职务。
（五）有下列情形之一的，不得担任保险公司临时负责人：
1、有中国保监会规定禁止担任董事、高级管理人员情形之一的；
2、中国保监会规定不适宜担任临时负责人的其他情形。
保险公司违反前款规定指定临时负责人的，中国保监会有权要求保险公司限期更换。
二、关于责令予以撤换
（六）中国保监会及其派出机构拟对董事、高级管理人员责令予以撤换的，应当向拟被处罚人员发送《行政处罚事先告知书》，并将《行政处罚事先告知书》抄送该人员现任职务的任命机构，告知拟处罚事宜。
决定责令予以撤换的，中国保监会或者其派出机构应当向被处罚人员作出行政处罚决定，向其现任职务的任命机构出具《关于限期撤换×××职务的通知》，并附行政处罚决定书副本。被处罚人员应当自收到行政处罚决定书之日起停止履行相关职务。
《关于限期撤换×××职务的通知》应当包括下列内容：
1、规定该任命机构应当自收到《关于限期撤换×××职务的通知》之日起10个工作日以内，作出免职决定，撤换被处罚人员现任职务；
2、规定该任命机构在免职决定作出后10个工作日以内，将免职决定抄报中国保监会或者其派出机构。
（七）在《行政处罚法》第二十九条规定的2年时效以内，董事、高级管理人员被发现在原任职期间存在违法行为，仍在同一保险公司任职的，中国保监会或者违法行为地派出机构可以依法处以警告、罚款或者责令予以撤换，已到其他保险公司、其他行业任职的，可以依法处以警告或者罚款。
前款规定的董事、高级管理人员跨地区任职的，由违法行为地派出机构实施处罚，依法制作《行政处罚事先告知书》、发送《关于限期撤换×××职务的通知》并作出处罚决定。违法行为地派出机构应当在发送《行政处罚事先告知书》之前，将拟处罚事宜告知被处罚董事、高级管理人员现任地派出机构，并保持良好沟通。
（八）对董事、高级管理人员以外的其他直接责任人员责令予以撤换的，按照《规定》和本通知的有关规定执行。
本通知自发布之日起施行。
中国保险监督管理委员会
二○○八年十月六日
【案件】
2011年1月4日与同年2月17日，上海三民汽车有限公司（以下简称三民汽车）与上海热鹏模具有限公司（以下简称热鹏模具）签订两份《模具制作合同》，合同分别对模具材料、型号、价格，违约责任等进行了约定。合同约定，合同订立生效，三民汽车支付定金50%，模具验收合格，支付剩余加工款50%。试模分为三次，结束试模，交验模具。三次试模由三民汽车承担费用，三次以上由热鹏模具承担试模费用。第一份合同定制的模具数量为七副，合同总价130万元，三民汽车于2011年1月20日支付该份合同的定金65万元。第二份合同定制的模具数量为二副，合同总价33万元，三民汽车于2011年2月28日支付该份合同的定金16.5万元。另外，2011年5月26日三民汽车再次支付给热鹏模具65万元。
三民汽车收到上述合同中的九副模具后，除两副模具外，对其余的七副模具均提出质量异议。一审法院对系争模具进行质量鉴定，鉴定报告称，七副模具及其注射成型的塑料件不符合模具制作合同约定的验收标准的质量要求。此外，由三民汽车的法定代表人黄志敏于2011年3月28日12∶30给热鹏模具的回复中记载已试模。
三民汽车起诉认为，系争七副价值156万元的模具存在严重质量瑕疵（另两幅经修复可以使用的模具合同价格分别为4万元和3万元），本诉要求返还定金在内的加工款139.5万元以及另外支付定金32.6万元。热鹏模具反诉要求三民汽车支付剩余货款16.5万元以及支付违约金23420元。一审法院以七副模具经质量鉴定不符合合同约定质量标准构成根本违约为由，判决解除系争模具的定作合同，并返还定作款与定金。二审法院以系争合同明确约定了试模期限，三民汽车已经履行完毕验货义务，且无法证明质量瑕疵构成根本违约为由，驳回了三民汽车要求解除合同的诉请，酌定剩余货款16.5万元作为热鹏模具补偿三民汽车的经济损失。
【不同观点】
关于验收后的加工物或定作物存在质量瑕疵，定作人可否诉请要求解除合同的问题，司法实践中经常遇到，处理上不尽一致，本案认识上分歧较多。
定作人认为，承揽人不具备加工能力，系争模具存在严重质量缺陷而无法正常修复，承揽人的根本违约行为导致定作人不能正常生产，并向客户交货，严重损害了定作人的合法利益，定作人有权要求解除定作合同，并返还定作款。
承揽人认为，系争模具经定作人检验并试模为合格产品，定作人在收到系争模具后从未提出质量异议，并且定作人也已将系争模具生产的产品交付客户，故其不同意定作人解除合同的诉请。
一审认为，系争模具经过质量鉴定确实存在质量瑕疵，模具质量不符合合同约定的模具验收标准，承揽人行为显然构成违约，且该违约行为导致模具制作合同的目的无法实现，即可认定承揽人行为已经构成根本违约，应当支持定作人要求解除合同，返还定作款的诉请。
二审认为，加工承揽合同中，定作人完成验货交付后，不可以再以质量瑕疵构成根本违约为由要求解除合同，返还定作款。从系争合同约定了试模时间来看，该约定应视为验货期限的明确约定，经公证的电子邮件表明系争模具已经试模；从定作人支付剩余货款的行为来看，该付款行为应当视为对模具质量的进一步确认；从公证的电子邮件的内容看，系争模具已经交付使用，其产品也已经销售。综上，应当认定定作人已经完成验货，其系争模具的质量瑕疵不能构成根本违约，故应当驳回定作人解除合同的诉请。
【点评】
定作人验货后不宜再诉请法定解除合同
一、定作人验货后再以质量瑕疵为由要求解除合同的处理
加工承揽合同是承揽人应定作人的需求来完成一定的工作成果，承揽人的工作目的具有特定性，其承揽物或定作物的质量标准也应区别于买卖合同中通用产品的标的物，一般应以定作人的认可作为标准。那么，定作人是否与买受人一样应当履行验货义务。我国合同法第二百六十一条规定：“承揽人完成工作的，应当向定作人交付工作成果，并提交必要的技术资料和有关质量证明。定作人应当验收该工作成果。”据此，定作人的验货义务也应是合同法明确规定的一项法定义务。承揽人对于定作人交付的定作物，应当审慎履行验收义务，对于定作人已经履行完毕验货义务，或者怠于履行验货义务，应当视为承揽人交付的定作物符合合同约定。对于定作人验收后再以质量瑕疵要求解除合同的，应当根据合同法的相关规定，在明确定作人已经履行完毕验货义务后，除定作人行使任意解除权以及约定解除权之外，一般不宜以质量瑕疵构成根本违约为由判决解除合同。
本案中，三民汽车与热鹏模具在两份制作合同中，对三次试模的日期、费用等均作出详细的规定，应当说关于定作物模具验货期限的约定是明确的、具体的。通过双方的邮件往来可以证明，三民汽车确已在交付前进行了试模验收，并也完成了交付，应当认定承揽人热鹏模具已经完成交付义务，且质量也经三民汽车认可确认。因此，三民汽车在模具交付后，再以模具质量不符合约定为由要求解除合同，缺乏法律依据。
二、承揽人对定作物存在质量瑕疵的责任承担
如上所述，定作物一般为非标准产品，质量标准也应以承揽人认可作为依据。实践中经常遇到，承揽人以质量鉴定存在瑕疵为由，要求解除合同，退还定作物，返还货款。那么，在已完成验货交付与未完成验货交付的情况下，定作物经质量鉴定确实存在瑕疵，承揽人责任该如何承担？
第一，在未完成交付的情况下，定作人可以行使任意解除权或者以存在质量瑕疵构成根本违约为由要求法定解除。
第二，在已完成验货交付的情况下，即使质量鉴定结果存在瑕疵，除合同有相关约定解除条件的，定作人一般不可依据法定解除的理由诉请解除合同，要求返还定作款。
本案中，三民汽车确已完成验货义务，在交付完成的较长时间后，其根据质量瑕疵的鉴定报告向热鹏模具提出质量异议，并要求解除合同，显然该质量鉴定结果不能作为热鹏模具构成根本违约的依据，对于其要求解除合同，返还货款的请求不宜得到支持。二审以热鹏模具剩余10%的加工款作为折抵赔偿三民汽车质量瑕疵的经济损失，不仅与合同法第二百六十二条的规定相吻合，还有利于平衡双方的利益。
三、定作人要求解除合同方式的选择及条件的满足
根据合同法的规定，承揽合同的解除可以分为法定解除、协议解除以及任意解除三种方式。除法定解除、协议解除为合同法总则部分规定的适用于所有合同形式的解除方式之外，任意解除是加工承揽合同特有的合同解除方式。审判实践中，定作人在起诉解除合同的时候，往往并没有就此请求权的基础予以区分与明确，只是笼统的要求解除合同，返还货款。根据合同法的规定，加工承揽合同纠纷中，上述三种不同的合同解除方式，其满足条件以及法律责任也存在较大差异。对此，法官在案件审理中应当向定作人予以必要释明，要求定作人选择解除合同的方式，明确其解除合同请求权的基础。
关于质量瑕疵构成法定解除的条件，根据合同法第九十四条第（四）项规定，当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的。据此，定作人以质量瑕疵构成根本违约诉请法定解除，定作人不仅要证明承揽人交付定作物存在质量瑕疵构成违约，而且还要证明该质量瑕疵构成根本违约致使合同目的不能实现。因此，即使定作物存在质量瑕疵，如果不能证明该瑕疵已经构成根本违约，也不宜直接支持其解除合同的诉请。
本案中，系争模具实际已为三民汽车所使用，尚且不论该模具已经完成交付，即使存在交付瑕疵，三民汽车也要证明该质量瑕疵构成根本违约导致合同目的无法实现，方可成立法定解除的条件。
（作者单位：上海市第一中级人民法院）